Открытие было сделано во время тщательного рассмотрения заявки на продление лицензии на ведение бизнеса Upbit, что вызвало опасения относительно возможных правовых и нормативных последствий.
Потенциальные нарушения KYC на Upbit
Местные СМИ сообщили, что, по данным источников в финансовом секторе Южной Кореи, выводы FIU стали результатом интенсивной проверки, которая началась в конце августа. Нарушения связаны с упущениями в процессах проверки клиентов Upbit, важнейшего компонента мер по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF).
Примерами нарушений являются одобрение счетов, несмотря на неполные или размытые идентификационные документы. По данным финансового регулятора, это может способствовать незаконной деятельности, такой как отмывание денег.
Сообщается, что должностное лицо Upbit воздержалось от комментариев по поводу продолжающейся проверки FIU, сославшись на положения о конфиденциальности. Однако будущее работы биржи висит на волоске, поскольку финансовые органы проверяют действительность отмеченных случаев. Возможные штрафы до 100 миллионов вон (примерно 75 000 долларов США) за нарушение маячат.
Это не первый раз, когда Upbit подвергается тщательной проверке. Южнокорейские власти постоянно контролируют биржу из-за ее доминирующего положения на местном рынке криптовалют. Примечательно, что это самый большой объем торговли в регионе Южной Азии.стр> Как сообщает BeInCrypto, южнокорейские законодатели недавно начали расследование против Upbit. Расследование было сосредоточено на монопольной структуре рынка виртуальных активов, построенного вокруг торговой платформы. Аналогично, листинги на Upbit, как известно, вызывают значительные колебания рынка, что приводит к вопросам прозрачности и честности.
Листы Upbit остаются спорными
Недавно Upbit расширил торговую пару Uniswap (UNI), что вызвало скачок объема на 150% для токена децентрализованной биржи. Аналогичным образом популярность биржи подняла Cat in a Dogs World (MEW) до нового пика, также после расширения торговой пары. Другие токены, которые выиграли от торговой деятельности на Upbit, включают Injective (INJ) и токен реальных активов (RWA) Ondo Finance (ONDO).
Тем не менее, невозможно игнорировать распространенность южнокорейских трейдеров, занимающихся схемами «pump and dump», особенно для альткоинов. Как отметил генеральный директор CryptoQuant Ки Ён Джу, некоторые трейдеры используют листинги Upbit для искусственного завышения цен на токены перед их продажей, оставляя других инвесторов в убытке.
«Корейские криптотрейдеры любят пампить дамп альткоины, как это ни парадоксально», — отметил Ён Джу, продемонстрировав это на видео.
Кроме того, трейдеры склонны эксплуатировать премию Кимчи, ценовой разрыв между южнокорейскими и зарубежными биржами. Хотя эти практики напрямую не связаны с руководством Upbit, листинги биржи оказывают неоспоримое влияние на рынок.
Между тем, даже перед лицом продолжающихся проблем с регулированием, Upbit недавно предприняла шаги по повышению прозрачности и защите пользователей. В июле биржа опубликовала свое первое публичное раскрытие информации в соответствии с недавно принятым Законом о защите пользователей виртуальных активов. Это свидетельствовало о финансовой стабильности Upbit, активах пользователей и практиках управления рисками, отражая усилия по соблюдению меняющихся нормативных стандартов.
Кроме того, Upbit добилась успехов в глобальном соответствии. В январе она получила лицензию на услуги цифровых платежных токенов от Валютного управления Сингапура (MAS). Эта веха последовала за более ранним условным одобрением от того же регулятора. Лицензия отражает приверженность Upbit соблюдению нормативных требований на международных рынках, даже несмотря на то, что она подвергается пристальному вниманию внутри страны.
Тем не менее, выводы FIU могут иметь далеко идущие последствия для Upbit как внутри страны, так и за рубежом. Хотя финансовый надзорный орган еще не объявил окончательных выводов, масштаб потенциальных нарушений может привести к крупным штрафам.
Более того, помимо ущерба репутации, это дело может спровоцировать более широкие обсуждения практики KYC и соблюдения нормативных требований в растущем криптосекторе Южной Кореи. Влияние Upbit как лидера рынка делает ее действия особенно значимыми. Помимо доминирования в объеме торговли в Южной Корее, Upbit также формирует тенденции и темпы принятия токенов.
